consejos para gestionar el riesgo en Forex

Consejos para gestionar el riesgo en Forex

consejos para gestionar el riesgo en Forex

El riesgo es inherente a cualquier inversión pues no hay inversiones que sean 100% seguras. El Forex no es la excepción, es por eso que aquí tenemos consejos para gestionar el riesgo en Forex que te ayudarán a reducirlo al hacer Trading.

5 breves consejos para gestionar el riesgo en Forex

  • Tu gestión financiera debe ser astuta.
  • Aprovecha el capital de noción.
  • Aprende sobre las probabilidades históricas de las estrategias de Trading.
  • Dimensiona tus posiciones.
  • Usa una gestión robusta.

A continuación, te explicamos a fondo esta guía para gestionar el riesgo en Forex.

Define el riesgo por rentabilidad usando el índice Sharpe

El éxito y la rentabilidad de un trader no está en cuánto gana dinero sino en cuánto arriesga para ganar esa cantidad de dinero. Y es que el objetivo debe ser obtener un rendimiento superior al riesgo, no un rendimiento nominal.

Para medir cómo se gestiona el riesgo está el índice de Sharpe el cual es una métrica que ayuda a identificar a los mejores gestores de riesgo. El cálculo es muy sencillo, solo se debe dividir la rentabilidad entre la volatilidad de la misma.

Un buen índice de Sharpe debe ser superior a 1.

Ejemplos

  • Caso A

En el caso A tenemos a un Trader que obtiene un rendimiento anual del 50% con una desviación estándar de los rendimientos (volatilidad) del 70%. Para calcular el índice de Sharpe se divide el 50 entre el 70 (50/70) lo que da 0.71, un índice Sharpe poco bajo el cual revela que el trader está arriesgando mucho por poca rentabilidad.

  • Caso B

Por otro lado, el caso B tiene una rentabilidad menor, del 12%, pero con una volatilidad (Desviación estándar) de solo 7.9%. Dividiendo 12/7.9 tenemos un índice de Sharpe de 1.52 el cual muestra que la rentabilidad es muy buena para el “bajo riesgo” del trader.

Reducción de riesgo

Los gestores de dinero buscan reducir la volatilidad para que los inversionistas obtengan rentabilidad con menor riesgo. Además, así demuestran que solo asumen riesgos conocidos y calculados, así como saben controlar sus operaciones.

¿Qué significa el riesgo en Forex?

Para entender los consejos para gestionar el riesgo en Forex debes aprender qué es el riesgo en Forex. De forma resumida, el riesgo es la posibilidad de que se den condiciones adversas en el mercado que nos lleven a perder dinero.

Esto se puede traducir en muchas formas, una de ellas es la caída del precio, por ejemplo, o un cambio brusco en la dirección del mercado. Por ejemplo, cuando compras una divisa en Forex está la posibilidad de que esta se desplome, devalúe y pierda valor, eso sería un riesgo.

Tipos de riesgos en Forex

  • Riesgo de mercado: El mercado no se comporta como lo calculado y cambia drásticamente.
  • Riesgo de contraparte: Riesgo de que el bróker no cumpla con lo prometido o no entrega el dinero generado.
  • Riesgo de liquidez: No poder abrir o cerrar operaciones cuando tú quieras.
  • Riesgo de modelo: Tu modelo o tus estimaciones no resultan acertadas y no funcionan.
  • Riesgo de tecnología: La posibilidad de que tu ordenador, móvil, navegador, internet, etc. Fallen al operar.
  • Riesgo de ruina: Riesgo de que tu cuenta explote y todo se desplome ¡La ruina total!

Consejos para gestionar el riesgo en Forex que debes conocer

No seas necio

Uno de los problemas más comunes al operar en Trading es pensar que siempre tenemos la razón y que nuestras estimaciones son las correctas. Es por eso que uno de los consejos para gestionar el riesgo en Forex más populares es evitar querer tener la razón siempre.

Resulta común pensar que cuando acumulamos ganancias consecutivas pensemos que somos los mejores, que tenemos la mejor estrategia y análisis por lo que al tener pérdidas, nos negamos a cambiar el enfoque de operación.

Para tener éxito a la hora de hacer Trading, es importante centrarnos principalmente en los números y no en nuestras percepciones o emociones. Así que si quieres aprovechar estos consejos para gestionar el riesgo en Forex es mejor que actives tu modo analítico y dejes de tomar decisiones con las emociones, la intuición o el estómago.

Aprende a calcular el riesgo

Otro de los consejos para gestionar el riesgo en Forex a tomar en cuenta es aprender a calcular el riesgo. Y es que debes de saber que cada mercado puede tener sus propios riesgos, las monedas más fuertes, por ejemplo, suelen tener menos riesgos que una moneda de una economía emergente.

Cuando aprendas a calcular el riesgo, sabrás que mercado elegir y también, qué decisiones tomar para reducir los riesgos potenciales de inversión. Por ejemplo, si optas por invertir en bitcoin, podrás tomar medidas que te ayudarán a que la volatilidad sea menor.

Consejos para gestionar el riesgo en Forex básicos y la gestión financiera astuta

Uno de los puntos que siempre debes tener en mente es el hecho de que el dinero a invertir es dinero que debes estar dispuesto a perder. Así es, ese presupuesto debe ser presupuesto que si pierdes, no te desestabilice económicamente.

Este enfoque te ayudará a mejorar la gestión de tus finanzas pues tu fondo de ahorro para el retiro o todos tus ahorros de toda la vida no deben ser tu presupuesto a invertir. El porcentaje de capital de riesgo debe ser equivalente a máximo el 10% de tus ahorros o tu presupuesto total.

Capital nocional

Además de aprender a definir tu presupuesto, otro de los consejos para gestionar el riesgo en Forex a tomar en cuenta es la forma en la que distribuyes dicho presupuesto. Los expertos recomiendan no invertir más del 10% de tu capital de riesgo en la misma operación o instrumento.

Si tienes 10 mil dólares, distribuye 1,000 dólares en 10 instrumentos diferentes para así reducir el riesgo de algún desplome del mercado. A esto se le conoce como diversificación de riesgo, una de las estrategias más básicas y fundamentales a la hora de invertir.

Probabilidades

Calcular las probabilidades de rachas de pérdidas es una de las mejores formas para conocer el riesgo y minimizarlo. Y es que invertir 10% en una operación suena potencialmente atractivo, pero ¿Qué pasa si acumulas una racha de 10 operaciones con pérdidas? Tu presupuesto prácticamente es evaporará.

Así que calcular las probabilidades de éxito o de fracaso en un mercado te puede ayudar a mejorar la forma en la que fijas la cantidad de dinero a invertir. Por ejemplo, con el cálculo puedes ver que los riesgos son altos y que lo mejor, es invertir 1% en cada operación.

Dimensionar tus operaciones y posiciones

Un error común es el no saber cómo dimensionar tanto el tamaño de nuestras operaciones como las posiciones de las mismas. Esto implica un gran riesgo pues al no tener una idea del tamaño de la operación podemos tomar riesgos innecesarios y malas decisiones que nos lleven a pérdidas reales.

Conocer los límites, el techo y el suelo, el tamaño de la operación, su marco temporal, los costos de la misma, la tendencia de precios, etc. Nos ayudará a dimensionar mejor al mercado y a las operaciones lo que a su vez, nos ayudará a minimizar riesgos.

Conclusiones sobre los consejos para gestionar el riesgo en Forex

Toda inversión tiene un riesgo implícito pues por más segura que sea siempre pueda darse un evento inesperado que haga que de un vuelco completo. Calcular el riesgo es fundamental a la hora de tomar decisiones.

Lo recomendado por los expertos es invertir solo aquel dinero que estás dispuesto a perder o que no supondría la bancarrota en caso de perderlo. También debes de tomar decisiones basados en los datos, así como calcular el riesgo para mejorar tus inversiones y por tanto, obtener más dinero por ese riesgo que estás tomando.

Preguntas frecuentes

¿Cuáles son los consejos para gestionar el riesgo en Forex?

Hay varios consejos para gestionar el riesgo en Forex que debes considerar. Invertir solo el dinero que puedes perder, calcular probabilidades de pérdidas consecutivas, analizar al mercado o tener una buena gestión del presupuesto son ejemplos perfectos.

¿Es posible reducir el riesgo en Forex?

Sí, es posible reducir el riesgo en Forex a través de posiciones con menor tamaño o cerrar parte de las mismas. Los Stop Loss también pueden ayudar con ello.

¿Por qué gestionar el riesgo en trading?

Para ganar más dinero y sobre todo, evitar pérdidas, es importante aprender a gestionar el riesgo. Si no quieres que tus inversiones sean como una apuesta o un boleto de lotería, entonces debes de aprender a gestionar mejor tus inversiones.

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