Guía para principiantes de Trading con CFDs

Guía para principiantes de Trading con CFDs

Desde principios de los años 2000 los contratos por diferencia o CFDs tienen existencia, y son utilizados cada vez más por los fondos de cobertura y los traders individuales. Al principio fueron creados por los jugadores institucionales que necesitaban un producto flexible y apalancado que pudiera cubrir sus portafolios, mientras evadían el impuesto de timbre británico. En esta Guía para principiantes de Trading con CFDs te contamos más sobre que son los CFDs, cuando deberían usarse, por qué parece que los brokers mejoran sus ofertas con ellos, y más.

¿Qué es un CFD?

Un CFD quiere decir “Contrato por Diferencia”, y entenderlos es muy fácil:

Es un contrato con el cual el operador puede comprar o vender a un precio, y vender o recomprar a otro. Sus movimientos de precios imitan el valor subyacente en el que se basan, como acciones, índices, materias primas, divisas, y más. Y su beneficio o pérdida depende de la diferencia entre el precio de compra y el de venta.

Es decir, un contrato por diferencia te da la oportunidad de poseer la diferencia de precio entre el precio de apertura y el cierre de la operación. No obstante, tú no eres como tal el poseedor del valor subyacente, que es la diferencia entre hacer trading con un CFD y la inversión.

Ventajas y desventajas de los CFDs que debes conocer en tu Guía para principiantes de Trading con CFDs

Ventajas

  • Hay una gran variedad de instrumentos para operar, incluyendo de índices, materias primas, acciones, y pares de divisas.
  • Su alto grado de apalancamiento disponible quiere decir que tiene pequeños requisitos de margen, lo que genera que el trading con CFDs sea muy eficiente.
  • Es posible ponerse en corto con CFDs sin necesidad de pasar por los entresijos de la venta en corto tradicional.
  • Se encuentran exentos del impuesto de timbre de Reino Unido.
  • Se puede deducir sus pérdidas de las ganancias a impuestos fiscales en Reino Unido.

Desventajas

  • Se puede perder más que el depósito inicial
  • Cuando no se usa de manera adecuada el apalancamiento puede magnificar las pérdidas, por lo que es necesario asegurarse de utilizar estrategias sólidas de gestión del dinero y de las operaciones para poder aislarse de posibles pérdidas.
  • Para hacer trading con CFDs se necesita de experiencia y habilidades. Es importante conocer primero cuales son los inconvenientes de los instrumentos con los que operamos y considerar las posibilidades de operar con una cuenta demo durante un lapso antes de hacer una apuesta con dinero real.
  • La posición que se deje abierta durante la noche se encuentra sujeta a comisiones de posición.
  • Los beneficios que tienen los CFDs también se encuentran sujetos al impuesto sobre las ganancias de capital en Reino Unido.

Tipos de CFDs

Los CFDs se encuentran disponibles en una variedad de activos, incluyendo acciones, índices globales, divisas y materias primas. Por lo que, al hacer trading con estos contratos por diferencia puedes diversificar sus posiciones, lo que quiere decir que su rango de oportunidades aumenta de manera exponencial si lo comparamos con un operador que solo se enfoca en una clase de activos como Forex.

Principales diferencias entre los CFDs y otros instrumentos:

CFDs – Forex

Los CFDs, al igual que Forex son productos OTC, lo que quiere decir que no hay una bolsa central, y si tomas una posición con un contrato por diferencia no poseerás físicamente el activo subyacente. Tanto si haces una compra en EUR/USD como un CFD sobre el índice S&P 500, solo estas haciendo una apuesta sobre lo que sería el posible movimiento a corto plazo. Sin embargo, mientras que todas las cotizaciones de las divisas son regidas por los acontecimientos geopolíticos, los datos económicos y las tasas de interés, los CFDs pueden ser la excepción. Sus oscilaciones de precios dependen del instrumento subyacente.

Un CFD que se basa en el petróleo WTI se mueve en relación a las características de la oferta/demanda del mercado del petróleo. Por otro lado, un CFD sobre el índice de S&P 500 dependerá mayormente de las perspectivas del crecimiento mundial. Y un CFD sobre una sola acción como Amazon, dependerá de las ventas específicas en internet, el divorcio de Jeff Bezos, las perspectivas de ganancias, las perspectivas de crecimiento y el entorno normativo de la empresa.

CFDs – Futuros

Ambos son productos derivados que están basados en un activo subyacente, y que se pueden comprar o vender. La diferencia entre los CFDs y los contratos de futuros son los requisitos de margen y el tamaño del contrato. Los primeros permiten una mayor flexibilidad y pueden negociarse con cuentas menores por la granularidad de su estructura de precios y apalancamiento. Además, son más fáciles, porque no tienen fecha de vencimiento como los futuros y no requieren de entrega física.

CFDs – Materias primas

Con el trading de CFDs podemos decir que tenemos menos dolores de cabeza, ya que los operadores no necesitan preocuparse por la entrega física, el vencimiento del contrato o el tamaño de los lotes. Por lo que, al operar con CFDs sobre petróleo crudo, café, cobre, trigo, y más., solo se tiene que centrar el análisis previo a las operaciones, en la ejecución de esta y en su gestión. Se puede decir que su trading es más fácil y eficiente.

CFDs – Acciones

Resulta interesante compararlas, ya que tanto los CFDs como los ETFs son especulaciones sobre el movimiento del instrumento subyacente. No obstante, los ETFs y las acciones son más útiles para estrategias a largo plazo, mientras que los CFDs para estrategias a corto plazo. Los ETFs pueden cotizar en bolsas de valores públicas y representar sectores enteros, industrias, cestas de materias primas, y ofrecer beneficios de diversificación interna manteniendo sus costos bajos. Los ETFs de índices como el Dax o S&P 500 ETFs son muy parecidos a los CFDs.

Aunque encontramos algunas diferencias como que con los ETFs se debe pagar por el precio completo del activo subyacente, mientras que el apalancamiento disponible en los CFDs hace que su uso sea más eficiente. Con los ETFs no se puede perder nada más que la inversión inicial, mientras que con los CFDs sí.

Por esta razón, los ETFs son mejores para las estrategias a largo plazo como el promedio de costo en dólares, la asignación de activos, y la paridad de riesgo. Mientras que los CFDs son mejores para el trading direccional a corto plazo. Por fortuna, ahora varios operadores de Forex ofrecen CFDs sobre los ETFs más utilizados, lo que quiere decir que ellos pueden realizar operaciones con CFDs sobre ETFs y obtener un beneficio de su exposición.

CFDs – Opciones

Debido a su apalancamiento incorporado, las operaciones son una de las formas más eficientes de operar con acciones. Sin embargo, al igual que los CFDs las opciones son instrumentos derivados que hacen movimientos con relación a la dirección, volatilidad, liquidez del valor subyacente y tiempo de vencimiento. Las opciones como los futuros de materias primas también tienen fecha de vencimiento. Aunque las opciones son más complicadas de entender, ya que existen muchas variables que influyen en su precio. Además, son dirigidas casi exclusivamente a las acciones, mientras que los operadores han creado CFD sobre diferentes clases de activos.

¿Qué es el Trading de CFDs?

Para tener una Guía para principiantes de Trading con CFDs primero debes saber esto. El Trading de CFD es una forma de trading apalancado en el que los operadores te permiten tomar el control de grandes posiciones con una cantidad de dinero relativamente pequeña. Por supuesto, el apalancamiento puede funcionar a tu favor o en tu contra, ya que tus ganancias y pérdidas dependen del valor teórico de las posiciones que controla.

¿Cómo operar con CFDs?

Casi todos los operadores minoristas se encuentran relacionados con las estrategias de trading en Forex. Como se mencionó anteriormente, los precios de las divisas están impulsados ​​por eventos geopolíticos (Brexit, coronavirus), datos económicos (inflación, PIB, empleo) y tasas de interés (rendimientos). La volatilidad de los precios de los CFD depende del instrumento subyacente.

Conclusiones

Un CFD es una herramienta de operación flexible, apalancada y a corto plazo. La principal ventaja de los CFD es que los operadores pueden negociar una variedad de instrumentos diferentes a través de los CFDs, ya que los operadores de hoy crean CFD para casi todas las clases de activos como acciones, divisas, materias primas, índices, etc., metales, bonos. Sin embargo, los operadores deben tener una sólida comprensión de los principios de gestión de riesgo y dinero para operar con CFD correctamente y evitar llamadas de margen.

Preguntas Frecuentes

¿Es viable operar con una Guía para principiantes de Trading con CFDs?

Los CFDs son instrumentos que nos permite tomar una posición en un activo financiero específico. Por lo que, para que pueda ser viable o rentable necesita de sólidas habilidades de trading. Al igual, su alto grado de apalancamiento disponible quiere decir que debe tener un conocimiento firme de la gestión del dinero y de todas las prácticas de gestión de las operaciones para poder ser rentable.

¿Cuáles son los errores que debo evitar?

  • Mantener posiciones perdedoras, teniendo la esperanza que suban
  • No contar con un sistema de trading solido cuando se opera con CFDs
  • Aumentar el tamaño de posición después de una pérdida, esperando recuperar las pérdidas anteriores
  • Entrar en una posición basada en la idea de alguien más

¿Cómo puedo empezar a operar con CFDs?

Cuando eres principiante, lo ideal es abrir una cuenta de demostración de CFDs con un operador que esté regulado para ponerte a practicar tus operaciones en un sitio libre de riesgos. Una vez que te encuentres listo con los CFDs entonces puedes:

  • Abrir una cuenta real de trading con un operador regulado
  • Elegir el instrumento que quieres operar
  • Definir el tamaño de operación
  • Ejecutar la orden
  • Supervisar y gestionar la operación
  • Cerrar la posición

¿Por qué son ilegales los CFDs?

Actualmente, los CFDs no se encuentran permitidos en USA, debido a las restricciones aplicadas por la S.E.C, ya que son instrumentos financieros OCT (over the country) y por tal razón son fuertemente regulados.

¿Es seguro operar con una Guía para principiantes de Trading con CFDs?

Al ser un producto financiero apalancado deben tratarse de manera similar a otros productos apalancados. Los CFDs son utilizados tradicionalmente por operadores sofisticados para tomar posiciones de oportunidad a corto plazo en el mercado. Los operadores minoristas se sienten atraídos por los CFD debido a la capacidad de obtener grandes ganancias a partir de pequeños movimientos en los instrumentos subyacentes, como índices, acciones, pares de divisas, materias primas, etc. Esto se debe al apalancamiento: los operadores requieren, por ejemplo, un margen del 10% (por lo que solo $100 pueden controlar $1,000 en valor teórico).

Sobre Fernado Cortéz

Fernado Cortéz broker-fraude.com¡Hola! Soy Pedro Fernando Cortéz, formo parte del equipo de Broker-fraude.com como editor y copywriter , ¡Es un placer conocerte!  Te contaré un poco sobre mi trabajo en Broker-fraude.com y en general un poco sobre mi historia, y cómo es que llegué a trabajar en este fabuloso proyecto.
Aquí puedes leer un poco más sobre mi historia y mi trabajo.

Dejar una contestacion

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *