Cómo recuperar dinero estafado

En resumen: inicialmente pide tu capital a la empresa, aunque te digan que no, o la compañía o broker (estafador) ignore tus mensajes, tu sigue pidiendo tu dinero. Toma capturas de los chats, correos o mensajes.

RECUERDA: una de las partes más importantes del chargeback es demostrar que has reclamado tu dinero y no te lo reintegran. Luego pedimos al banco o empresa de tarjeta de crédito/débito nuestro chargeback, reclamamos nuestro dinero y explicamos que fuimos estafados. Si realizamos el proceso correctamente, lograremos recuperar nuestro dinero.

Para RECUPERAR TU DINERO también necesitarás pruebas de medios de pago, pruebas de que enviaste dinero, extractos bancarios o de depósitos

➣ Qué pasos seguir para recuperar dinero de una estafa

Para rescatar tus fondos de un broker (o empresa de inversión) estafa, primero tienes que solicitar el retiro. Posteriormente esto lo mostrarás como evidencia de que has pedido tu dinero y ellos no quieren devolvértelo. Otro dato de interés: es muy importante demostrar la estafa, que la empresa en cuestión ha prometido y no ha cumplido, que te han mentido y que has sido engañado.

Con estas pruebas y la ayuda de la empresa de recuperación de dinero, podrás comenzar la disputa de tu dinero y recuperar lo que es tuyo.

➣ Cómo recuperar dinero de un broker

Brokers estafadores sobran, ya sean regulados o no. Ni siquiera trabajar con un broker regulado garantiza que no serás estafado, pero sí es cierto que si se trata de un broker con regulación, sea una regulación mala o poco segura, será más fácil iniciar la recuperación que con una empresa o broker «offshore» (no regulado).

De todos modos, en cualquier caso podrás recurrir a una devolución de dinero. El primer paso es juntar toda la evidencia posible de que hemos sido estafados: mensajes, chats, promesas de rentabilidad y ganancias, supuestos retiros rápidos, información del broker como empresa a la que el broker pertenece, entidad a donde enviamos nuestro dinero. También es importante evidencia de que hemos solicitado el retiro y nos lo niegan o ignoran nuestro pedido.

Necesitamos pruebas de que hemos comunicado al broker que deseamos retirar nuestro capital. Posteriormente esto lo presentaremos ante el banco o a Visa, Mastercard, American, dependiendo de como hayamos realizado el envío de capital. 

👉 RECUERDA: al realizar un chargeback o contracargo si no podemos comprobar que hemos sido estafados, no se nos reintegrará nuestro dinero.

➣ Cómo recuperar dinero de un broker no regulado.

Los brokers no regulados no siguen ninguna ley y harán hasta lo imposible para no devolver tu capital. Recuperar dinero es más complejo con este tipo de empresas o brokers, aunque no imposible.

Un broker offshore, al no estar regulado por ninguna autoridad financiera, tiene más libertad para ocultar su identidad y cometer estafas de dinero u otros delitos como el robo de información sensible. En cambio un broker regulado, es sometido a más controles y debe seguir ciertas reglas. Y por esto el rescate de dinero será distinto, con una técnica diferente. 

Como ya te mencionamos, tenemos que demostrar ante el banco o entidad a través de la cual enviamos nuestro capital que hemos sufrido una estafa, que fuimos engañados, que la empresa a la que enviamos el dinero nos defraudó para robar nuestro dinero. Luego de esto (si lo hacemos correctamente) los fondos se bloquearán al iniciar una disputa y, si la disputa falla a nuestro favor podremos recuperar nuestro dinero. Si falla a favor de la empresa estafadora, no lograremos recuperar el capital. (Por esto te repetimos la importancia de realizar el chargeback con la ayuda de expertos)

👉 TE LO REPETIMOS: es muy importante realizar el chargeback o contracargo con la ayuda de expertos, para aseguranos de que sea exitoso y logremos recuperar nuestro dinero. Si no realizas el chargeback de manera correcta es posible que recuperar tu dinero no sea posible.

➣ Cómo recuperar dinero de un broker regulado

Para poder recuperar nuestro dinero de un broker regulado, cabe mencionar que será más sencillo hacerlo que con un broker no regulado, pero esto no quiere decir que será muy fácil, cada caso es distinto. Los brokers regulados que estafan a sus clientes también lo intentarán todo para que no recuperes tu dinero, la recuperación de capital (chargeback) es una pérdida de dinero para ellos.

También merece la pena diferenciar entre un broker regulado con una regulación, una autoridad reguladora seria, como por ejemplo el regulador financiero de: Alemania, Argentina, Brasil, Chile, Colombia, Ecuador, España, Italia, México, Perú, Polonia (América, América Latina y [parte de] Europa), a un regulador poco serio, como por ejemplo de; Dominica, Chipre, Seychelles, Islas Marshall, Islas Mauricio, San Cristóbal y Las Nieves, San Vicente y Las Granadinas, Rusia, Islas Caimán, Vanuatu (países tipo paraíso fiscal).

Estos reguladores son muy poco serios, y se dificultará un poco más la tarea, pero igualmente el dinero es recuperable.

El proceso es muy similar al de la recuperación con un broker no regulado, explicado de manera resumida el proceso es así: 

(1) Juntamos toda la evidencia posible de que hemos sido estafados, de que nos engañaron y de que la empresa o broker no quiere devolver nuestro capital. Como también toda la información que podamos obtener de la empresa (el banco o procesador de pago o método por el cual enviamos dinero, supuesta ubicación de la empresa, empresa a la que pertenece, números de teléfono, nombres y correos de personas con las que tuvimos contacto).

(2) Demostramos ante el banco o entidad mediante la cual pagamos que fuimos estafados, que el broker o empresa no ha cumplido con su palabra o acuerdo. (3) Se iniciará una disputa y el dinero quedará inmovilizado.  (4)  La disputa fallará a nuestro favor y se realizará un retroceso de dinero – también llamado chargeback – (siempre y cuando demostremos el engaño) y así es como rescataremos nuestro dinero.

F.A.Q. Dudas y preguntas más habituales